{"id":11624,"date":"2025-09-06T14:27:58","date_gmt":"2025-09-06T20:27:58","guid":{"rendered":"https:\/\/www.e-digital.com.mx\/portal\/?p=11624"},"modified":"2025-11-11T15:09:27","modified_gmt":"2025-11-11T21:09:27","slug":"depura-banca-clientes-ante-riesgo-de-lavado","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.e-digital.com.mx\/portal\/depura-banca-clientes-ante-riesgo-de-lavado\/","title":{"rendered":"Depura banca clientes ante riesgo de lavado"},"content":{"rendered":"\n

Acusaci\u00f3n de EU de lavado de dinero contra CIBanco, Intercam y Vector est\u00e1 obligando a bancos en Pa\u00eds a depurar a sus carteras de clientes. Cr\u00e9dito: Especial.<\/p>\n\n\n\n

La designaci\u00f3n de los c\u00e1rteles mexicanos como organizaciones terroristas por parte de Estados Unidos y su acusaci\u00f3n de lavado de dinero contra CIBanco, Intercam y Vector est\u00e1n obligando a los bancos en el Pa\u00eds a una depuraci\u00f3n de sus carteras de clientes y negocios para “barrer” con aquellos que puedan representar un riesgo.<\/p>\n\n\n\n

Jos\u00e9 Antonio Quesada Palacios, ex vicepresidente de Pol\u00edtica Regulatoria de la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) e integrante del Consejo Directivo del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF), indic\u00f3 que esta estrategia, conocida como “derisking”, est\u00e1 ocurriendo en los bancos m\u00e1s importantes.<\/p>\n\n\n\n

BBVA, Banorte, Santander, Banamex, Scotiabank, Citi M\u00e9xico, HSBC e Inbursa son aquellos que por el tama\u00f1o de sus operaciones pueden afectar la estabilidad del sistema financiero o incidir en la econom\u00eda del Pa\u00eds si llegan a caer en riesgo de quiebra.”El de-risking est\u00e1 pasando. Sin duda. Lo he visto en por lo menos tres instituciones sist\u00e9micas y no dudo que eso alcance a otros jugadores de otro tama\u00f1o”, se\u00f1al\u00f3 en entrevista.<\/p>\n\n\n\n

“Se est\u00e1 notando un movimiento de filtraci\u00f3n, de depuraci\u00f3n, con base en la calibraci\u00f3n del nivel de riesgo de sus clientes”.Destac\u00f3 que algunos bancos incluso est\u00e1n elevanto los est\u00e1ndares contra el lavado.<\/p>\n\n\n\n

“Se est\u00e1 buscando c\u00f3mo reforzar los sistemas de prevenci\u00f3n por arriba de las leyes mexicanas, con monitoreos, conocimiento de los clientes con mucha m\u00e1s profundidad, revisando aquellos que pudieran representar un riesgo alto o medio para desactivarlos y limpiarlos de las carteras”, abund\u00f3.El “de-risking” es la filtraci\u00f3n o depuraci\u00f3n que una instituci\u00f3n financiera realiza a sus carteras de clientes y negocios para “barrer” con todos los que representen riesgo de financiaci\u00f3n al terrorismo o lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n

Marcos Ram\u00edrez, director general de Grupo Financiero Banorte, confirm\u00f3 en una consulta sobre el tema que el “de-risking” ocurri\u00f3 “desde las primeras horas” que se dio a conocer la acusaci\u00f3n contra CIBanco, Intercam y Vector.”<\/p>\n\n\n\n

Te va sonar un poco raro lo que te voy a decir, pero ocurri\u00f3 las primeras horas y los primeros d\u00edas (de la acusaci\u00f3n de EU). Tienen que ver las autoridades de Estados Unidos y las de aqu\u00ed, entonces, por eso la intervenci\u00f3n a tiempo, yo creo, tanto de Hacienda como Banco M\u00e9xico y de la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria para instruirnos c\u00f3mo hacer el de-risk.<\/p>\n\n\n\n

“No estamos haciendo operaciones nuevas (con las tres entidades acusadas); s\u00ed estamos operando conforme los lineamientos que nos mandan las autoridades, pero un poco bajando el volumen por as\u00ed decirlo”, indic\u00f3 el directivo.La designaci\u00f3n de los c\u00e1rteles mexicanos como organizaciones terroristas se dio a principios de este a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n

“En las \u00faltimas semanas ha habido mucha m\u00e1s actividad en el tema de revisar y filtrar clientes de las instituciones; algunos bancos est\u00e1n preocupados y haciendo su tarea para que no vaya a haber ah\u00ed algunos clientes opacos o que est\u00e9n vinculados con negocios de riesgo.<\/p>\n\n\n\n

“Entonces s\u00ed se est\u00e1 notando un movimiento de depuraci\u00f3n”, a\u00f1adi\u00f3 Quesada Palacios.<\/p>\n\n\n\n

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